浅谈 SAPEPIC 银企直连的应用
浅谈SAP EPIC银企直连的应用
**导读**
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SAP银行企业直连，英文全称：Electronic Payment Integration(For
China)，简称EPIC，是SAP中国为本地化的需求开发的一款产品。快来一起看一下吧。
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** Part1应用解读 **
首先我们一起来了解一下何为银企直连，银企直连一般是指企业通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与商业银行的业务系统通过特定的数据接口实现连接。
银企直连作为财务信息化的重要手段，随着ERP管理系统在企业中应用的深入，银企直连功能的扩展逐渐成为企业管理的重头戏。国内的ERP软件商，比如金蝶、用友、浪潮等，都有银企直连功能。而银企直连功能另一方——银行，也基本都部署了此功能，比如中国工商银行、建设银行、招商银行、农业银行、中国银行等等，都有银企直连服务，企业只需同银行签订相关服务协议，便可开通和使用。
在早期的SAP版本中，自动付款的主要功能程序是F110，财务定期运行F110，跑出付款文件，导出支付文件并上传到银行FTP服务器，最终完成付款。功能比较单一，付款审批也是完全通过自开发的程序来实现，开发工作量大。SAP为了更好地服务中国客户，为中国市场量身打造了一套银企直连系统解决方案。2011年，在SAP
ECC6 Ehp5中，通过功能增强FIN_LOC_CI_16发布中国版的银企直连（Electronic payment integration with
Chinese 简称EPIC）。后续2年左右时间内，SAP先后在ECC
Ehp6的多个SP（支持包）中，多次更新该功能。而EPIC的功能在SAP最新的2111版本中，FIORI中增加了两个集成场景的实施：SAP_COM_0771和SAP_COM_0554。如果集成场景SAP_COM_0771成功实施，可以使用第三方OA（办公自动化）系统来管理审批流程；如果集成场景SAP_COM_0554成功实施，则可以直接从SAP
S/4HANA Cloud 系统与第三方通信客户端通信、查询信息并直接接收数据，而无需下载或上传文件。
相比于早期版本的自动付款(F110）,在EPIC业务方案中，有如下特点：
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** Part2 功能说明 **
EPIC平台常用功能主要包括以下几点：
**一、支付管理**
EPIC的付款主要依据平台中形成的付款建议，而付款建议的来源分为两部分：SAP中发票及付款申请。可以满足企业中各种场景的支付需求。
1) 付款申请形成付款建议
首先通过事务代码：EPIC_RPR输入收付双方信息创建现金收付请求，通过生成的请求号在EPIC运行出付款建议；
2) 发票形成付款建议
在SAP中其他模块所生成的需要进行支付的发票都可以在EPIC中形成付款建议
a) 应收发票
b) 应付发票
c) 费用发票
d) 其他发票
付款建议作为付款依据，直连付款流程如下图所示：
EPIC的付款需要先生成付款凭证再发送指令至银行，这时一般分为两种方式1、直接生成借：应付账款 贷：银行存款的付款凭证；2、生成借：应付账款
贷：银行过渡的中转凭证，待获取到付款流水时，再生成匹配的借：银行过渡 贷：银行存款的凭证，此时的银行存款科目是与银行账户的变动同步的。
涉及到直连付款，通过EPIC 预留的几大行直连接口可以扩展到其他适用的银行，使用的方式主要是配置DMEE来生成适合格式的报文。
**二、支付报文管理**
这里可以针对付款建议生成的报文进行查看、发送文件、重新生成及显示通信日志处理。查看是指可以查看即将发送给银行的XML格式的报文；发送文件则是将此报文发送给银行，提交付款指令；重新生成则可以刷新付款报文，以最新数据生成报文；显示通信日志则可以查看报文的发送及响应情况。
**三、交易管理**
银行回单包括付款和收款回单，获取到回单后，可以对回单进行编辑、辨识、认领、过账、查找凭证及冲销处理。银行回单的流程处理如下图所示：
付款银行回单可以通过付款建议在直连付款时上送的关键信息，关联到所生成的付款凭证，完成付款回单的处理；而收款回单则需要根据后台配置自动识别交易业务类别及过账类别、自动匹配客户与供应商主数据、自动或手动认领到客户应收明细、自动批量过账并清账，对于复杂的业务场景如：交易包含手续费时，则可以使用高级过账添加科目与分配金额，进行灵活过账。
**四、银行业务查询**
查询银行可以按照公司和账户，进行交易和余额进行实时查询。
**五、对账管理**
可通过银企集成获取银行对账单并据此进行余额调节，进而生成余额调节表。
** Part3 解决方案说明 **
EPIC银企直连所承担的功能，在资金管理中是最为日常的业务处理，对于日常数据的管理对整个资金管理起着至关重要的作用。收支数据的规范，决定了现金和流动管理与资金分析的准确与可行性。
付款管理流程：
收款管理流程：
随之EPIC
解决的便是第三大流程：账户信息查询和对账流程。EPIC允许批量在线查询银的明细和余额,并保存于系统数据库中，直联获取或批量上载电子银行对账单，针对银行对账单结合后台配置，自动或手工执行银企对账，进行余额调节，最终形成余额调节表。完成银行帐、总账与资金交易三者之间的数据核对。
EPIC的银企直连极大的提升了企业的日常收支结算以及资金管理的效率，实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策；通过企业与银行互动联接,
减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率；建立统一的收付款结算平台集中管理收付款及银企对账，提升资金管理水平；实现资金划转和归集，提高资金利用效率。EPIC的应用最终可以满足所有付款流程线上完成，业务过程不落地，加强了企业财务管控，减少线下风险。
**END**
作者：王晓彤
审核：王 飞 东
编辑：朱思聪
